為幫助金融消費者防范各類非法交易活動的侵害，近日中國銀聯(lián)根據(jù)配合警方偵破的典型案例發(fā)布了支付安全提示，促進(jìn)金融消費者增強風(fēng)險防范意識。
一是做到三個“一定”，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。首先，一定要管理好自己的銀行卡，及時清理睡眠銀行卡和賬戶，不出借、出租個人銀行卡，不參與銀行卡賬戶買賣活動。其次，一定守護(hù)好個人敏感信息，不點擊短信中的鏈接，不登錄不明網(wǎng)站，不泄露短信驗證碼給他人。最后，一定從正規(guī)渠道下載APP，不下載“炒匯”“現(xiàn)金貸”“貸款”“區(qū)塊鏈投資”等名義的非法APP交易平臺，通過正規(guī)應(yīng)用商店下載APP。
二是堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動。許多賭博活動的勝負(fù)由賭博團(tuán)伙人為操控，通過“先贏后輸”“小贏大輸”等方式，不斷騙取、侵占用戶資金。同時，賭博團(tuán)伙為實現(xiàn)非法資金的轉(zhuǎn)移，還搭建了一些非法網(wǎng)絡(luò)平臺，并冠以“跑分”等新名稱，掩蓋從事非法犯罪活動本質(zhì)，引誘用戶提供個人銀行卡或收款碼參與轉(zhuǎn)移非法資金活動。因此，要堅決遠(yuǎn)離賭博活動，拒絕參與各種非法平臺活動，對自身財產(chǎn)安全負(fù)責(zé)。
三是識別“套路”，防范欺詐。常見欺詐套路一般有以下4類：高利理財類——以低投資獲得高利息、“消費返利”、投資境外股權(quán)、外匯，投資“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為噱頭進(jìn)行利益誘惑、實施欺詐；網(wǎng)絡(luò)借貸類——通過網(wǎng)絡(luò)虛假廣告引誘、繳納保證金、中介代辦等方式盜取投資者信息；冒充虛構(gòu)類——通過冒充熟人、領(lǐng)導(dǎo)、政府部門，或虛構(gòu)中獎、到付快遞等騙局，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款；網(wǎng)購交易類——有網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙、網(wǎng)絡(luò)支付詐騙、網(wǎng)購消費退款等欺詐方式。
中國銀聯(lián)支付安全專家提醒金融消費者，避免資金損失的關(guān)鍵是準(zhǔn)確識別并堅決抵制各類非法交易活動，要實現(xiàn)這一點，需要做到“三思”而后行。
“一思”為什么銀行卡賬戶會“值錢”？支付安全專家解釋說，違法犯罪活動中需要大量使用他人的身份信息、銀行卡及收款碼賬戶來隱藏犯罪分子的身份和非法資金。“二思”賭博等非法平臺充值的資金可以隨時提現(xiàn)嗎？答案是否定的。賭博活動中的資金充值與提現(xiàn)完全由犯罪團(tuán)伙控制，資金鏈路隱蔽復(fù)雜，用戶一旦完成充值付款，資金就完全由犯罪團(tuán)伙掌控操作。“三思”應(yīng)該如何避免遭遇各類詐騙？答案是，應(yīng)主動通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺的客服電話等渠道核實收到信息的真實性與準(zhǔn)確性，主動撥打親朋好友電話核實資金轉(zhuǎn)賬需求，主動查閱官網(wǎng)或撥打客服電話了解自己不熟悉的網(wǎng)購?fù)丝畹扔嘘P(guān)流程。
